ضوابط بناء المحافظ الاستثمارية ومميزاته

ضوابط بناء المحافظ الاستثمارية ومميزاته

جوجل بلس

محتويات

    حوْل الأسهُم والسّندات الّتي يتِمّ التّحدُّث عنها في الأسواق الماليّة نتفائل حيْث إنّ المحافظ الاستثمارية واحدة من اهم العناصر التي يحتويها السّوق الماليّ، والسّوق الماليّ واحِد مِن الأبرز والاكثر قوّة في جعل الإقتصاد أكثر قوّة وأكثر أهمّيّة في تعداد المال والأعمال، وقِلّة قليلة هي مِن تتعامل وتتفقّه وتعلُّم ما قيمة المحافظ الاستثمارية التي تم الإعلام بها لكم حيث المميزات ترضخ تحت قائمة المحافظ الاستثمارية لعديد الشمولية في الإقتصاد العالمي، وما المحافظ الاستثمارية إلا جزء من ذلك الإقتصاد بخضمة المحلي والإقليمي وما يتّبعه من تفصيلات حاملة في شمولها ادقّ التفاصيل للبورصة والأسهم والسندات.

    مقدمة عن ضوابط بناء المحافظ الاستثمارية ومميزاته:

    على المحافظ الاستثمارية نتباحث لنشير انه واستكمالاََ لما سبق عرضه في الجمهور السابق (( لادارة المحافظ الاستثمارية في الفوركس )) … نتابع التعرف اكثر عن المحافظ الاستثمارية و اهم ضوابط بناء المحفظة و المميزات التي يجب ان توفرها الشركات للمستثمرين، حيث تكوين المحافظ الاستثمارية فى الأسهم و السندات يعتمد على فلسفة الفرد نفسه و مدى استعداده لتقبل المخاطرة، و كذلك احتياجاته الخاصة فيما إذا كان يهدف بالدرجة الأولى إلى الحصول على تدفق نقدى ثابت وبشكل دورى (شهرى أو ربع سنوى أو سنوى) أو أنه يهدف إلى تعظيم الأرباح …

    و لكي يقوم المستثمر ببناء المحفظة الاستثمارية فى الأسهم و السندات التى تتلاءم مع فلسفته و احتياجاته، فإنه لا بد أن يحدد الاتي:

    نتسلسل فيما بقى حيثُ قوة المحافظ الاستثمارية وقوة الحاجة لها فيجب على المستثمر تحديد أهدافه الاستثمارية فى الأسهم والسندات  فهدف تحقيق عوائد أكبر مع درجة أدنى من المخاطرة هو هدف ينطوى على عنصرين : العائد و المخاطرة، وكلما ازدادت فرص الكسب ارتفعت درجة المخاطرة.

    ومن هنا لا بد من تحقيق توازن بين العائد و المخاطرة …

    وعلى ذات الأماني الباحثة عن إستثمار جديد من المحافظ الاستثمارية نجد الكثير فمثل المكونات الأخرى لخطة الاستثمار في الأوراق المالية فإن أهمية المخاطرة في استثماراتك يمكن أن تكون مختلفة، و يعتمد ذلك على ما يلي: موقعك فى إطار مدة استثمارك؛ حيث إن المستثمرين لأجل قصير يبحثون عن استثمارات مستقرة ومتينة وأقل خطورة. و قد يقبل المستثمرون لأجل طويل أن يتحملوا قدرا محددا من عدم الثبات لغرض تحقيق هدفهم النهائى بالحصول على عائد عال … و بسبب جميع هذه العوامل فإن النمو والعائد و المخاطرة سوف تتغير خلال فترة حياتك ؛ ولذلك وجود خطة مالية مبنية على أساس صحيح هو المفتاح لقدرتك على الاعتماد على النفس وتأمين حياتك المالية، حيث يمكنك تقييم الوضع المالى الراهن الذى تعيش به و بناء خططك و اختياراتك المستقبلية اعتمادا عليه بحيث تكون استثماراتك طويلة الأمد وواقعية للوصول إلى أقصى عائد ممكن.

     أهم ضوابط بناء محفظة:

    يجب عليك كمستثمر أن تلتزم بالضوابط التّالية عند عملية انشاء محفظتك الماليّة:

    1) يجب على المستثمر أن يعتمد على رأس ماله الخاص في تمويل المحفظة دون أن يلجأ إلى الاقتراض.

    2) يجب أن يكون هناك جزء من المحفظة يحتوي على أسهم الشركات منخفضة المخاطر بعد أن يحدد المستثمر مستوى المخاطر التي يستطيع أن يتحملها، على أن يحتوي على جزء من الأسهم ذات المخاطر العالية و التي يكون العائد بها مرتفعا، و ذلك وفقا لقدرة المستثمر لتحمل مثل هذه المخاطر .

    3) يجب تحديد الفترة الزمنية للاستثمار مسبقا، و أن يتم تحديد نوع الاستثمار من حيث المدة، فهل هو استثمار قصير الأجل أو طويل الأجل؟

    4) وعلى المقر الرابع في المحافظ الاستثمارية نوضح أن يقوم المستثمر بين فترة و أخرى بإجراء التغيرات في مكونات المحفظة إذا ما تغيرت ظروفه بشكل يسمح له بتحمل مخاطر أكبر أو بالعكس حسب ظروف السوق أو إذا ما اتضح انخفاض أداء أحد الأسهم بصورة لافتة للنظر … أو قد تتحسن القيمة السوقية لعدد من الأسهم التي تتكون منها المحفظة لترتفع قيمتها النسبية بشكل يؤدي إلى زيادة مستوى مخاطر المحفظة عما هو مخطط له بحيث تصبح إعادة تشكيل لمكونات المحفظة مسألة لا مفر منها.

    5) ومن هنا وهناك نجلب المعلومات مع المحافظ الاستثمارية حيث من الخطأ تركيز الاستثمارات فى أسهم شركة واحدة حتى إن كان رأس المال المستثمر صغيرا، فكلما زاد تنوع قطاعات الصناعة التي تتضمنها المحفظة انخفضت المخاطر، فمثلا محفظة فيها أسهم ثلاث شركات مختلفة القطاعات تكون أقل مخاطر من محفظة فيها أسهم شركتين فقط و هكذا.

    من المميزات التي يجب ان توفرها الشركة التي تدير محافظ الفوركس الاستثمارية:

    * الحساب الاستثماري يسجل باسم المستثمر نفسه فقط.
    * المستثمر نفسه هو صاحب الحق الوحيد في الايداع و السحب، مدير المحفظه لا يملك القدره على السحب ابدا.
    * يتم الايداع و السحب من و الى حساب المستثمر فقط.
    * لا يمكن اتمام عمليات الايداع او السحب من و الى حساب طرف ثالث و ذلك وفق قوانين مكافحة غسيل الاموال.
    * مدير المحفظه لا يملك الحق او الامكانيه للدخول الى حساب المستثمر.
    * يستطيع المستثمر مراقبة حسابه طوال الوقت “اون لاين”.
    * يتم الاتفاق على نسبة المخاطره التي يتوجب على مدير المحفظه عدم تجاوزها وذلك قبل البدئ بادارة المحفظه.
    * يستطيع المستثمر الغاء برنامج ادارة المحافظ متى يشاء …

    رابط مختصر :

    مواضيع ذات صلة لـ ضوابط بناء المحافظ الاستثمارية ومميزاته:

    تعليقات الزوار

    اترك تعليقاً